株式投資において使用される用語をまとめました。
インカム
株式投資におけるインカムとは、株式を保有することで得られる利益のことです。 インカムには、配当金と株主優待があります。
配当金とは、企業が利益を株主に分配するものです。 配当金は、企業の業績が好調であれば、増配される傾向があります。
株主優待とは、企業が株主に商品やサービスなどを提供するものです。 株主優待は、配当金とは異なり、企業の業績に関係なく提供される場合があります。
インカムは、株式投資で得られる利益のひとつです。 インカムを重視する投資家は、配当金や株主優待が多い銘柄に投資する傾向があります。
キャピタルゲイン
キャピタルゲインとは、株式を売却した際に得られる利益のことです。 キャピタルゲインは、株式の価格が購入価格よりも高くなったときに得られます。
キャピタルゲインは、株式投資で得られる利益のひとつです。 キャピタルゲインを重視する投資家は、成長性の高い銘柄に投資する傾向があります。
キャピタルゲインには、税金がかかります。 キャピタルゲイン税は、株式を売却した際に得られた利益に対して課税されます。
日本の場合、キャピタルゲイン税の税率は、20.315％です。
キャピタルゲイン税を節約するには、特定口座（NISA）やiDeCoなどの非課税制度を利用することができます。
NISA
NISA（少額投資非課税制度）とは、2014年から始まった、少額の投資による資産形成を支援する制度です。NISA口座で投資した株式や投資信託の配当金や譲渡益が非課税となります。
NISAには、一般NISAとつみたてNISAの2種類があります。
2023年年時点では
一般NISAは、年間120万円の投資枠があり、株式や投資信託など幅広い金融商品に投資することができます。
つみたてNISAは、年間40万円の投資枠があり、積立投資に特化した金融商品に投資することができます。
NISAは、少額の投資による資産形成を支援する制度です。NISA口座で投資した株式や投資信託の配当金や譲渡益が非課税となるため、投資による利益を大きくすることができます。
信用買い
信用買いとは、証券会社から株式を借りて、それを売却する取引です。 信用買いをすることで、株価が下落したときに利益を得ることができます。
信用買いを行うには、証券会社に一定の担保を預ける必要があります。 担保は、株式や現金など、証券会社が認めたものであれば何でもかまいません。
信用買いのメリットは、株価が下落したときに利益を得ることができることです。
信用買いを行った後、株価が下落した場合、証券会社に株式を返却する際に、借りた株式の価格よりも安い価格で返却することができます。 これにより、差額で利益を得ることができます。
デメリットは、株価が上昇したときに損失を被る可能性があることです。
信用買いを行った後、株価が上昇した場合、証券会社に株式を返却する際に、借りた株式の価格よりも高い価格で返却する必要があります。これにより、差額で損失を被る可能性があります。
信用買いは、リスクの高い取引です。信用買いを行う際には、リスクを十分に理解した上で、慎重に判断する必要があります。
信用売り
信用売りとは、証券会社から株式を借りて、それを売却する取引です。信用売りをすることで、株価が下落したときに利益を得ることができます。
信用売りを行うには、証券会社に一定の担保を預ける必要があります。担保は、株式や現金など、証券会社が認めたものであれば何でもかまいません。
メリットは、株価が下落したときに利益を得ることができることです。信用売りを行った後、株価が下落した場合、証券会社に株式を返却する際に、借りた株式の価格よりも安い価格で返却することができます。これにより、差額で利益を得ることができます。
デメリットは、株価が上昇したときに損失を被る可能性があることです。信用売りを行った後、株価が上昇した場合、証券会社に株式を返却する際に、借りた株式の価格よりも高い価格で返却する必要があります。これにより、差額で損失を被る可能性があります。
信用買い・信用売りは、リスクの高い取引です。 信用売りを行う際には、リスクを十分に理解した上で、慎重に判断する必要があります。
配当
株式の配当とは、株式会社が利益を出した際に、株主にその利益の一部を分配することです。配当金は、株主が株式を保有し続けることで、保有株数に応じて受け取ることができます。
配当金は、株主にとって、株式投資で得られる利益の一つです。配当金は、株式を売却して利益を得る売却益とは異なり、株式を保有しているだけで得られる利益です。そのため、配当金は、株式投資で得られる安定した収入源となります。
配当金は、企業の業績によって異なります。企業の業績が好調であれば、配当金も増加します。逆に、企業の業績が悪ければ、配当金も減少します。そのため、配当金を得るためには、企業の業績をよく確認することが重要です。
配当金は、株式投資で得られる利益の一つですが、税金がかかります。配当金にかかる税金は、配当金の金額と保有期間によって異なります。配当金の金額が10万円以下であれば、税金はかかりません。配当金の金額が10万円を超える場合は、配当所得として課税されます。配当所得の税率は、保有期間によって異なります。配当金を保有期間が1年未満で売却した場合は、20.42%の税率が適用されます。配当金を保有期間が1年以上で売却した場合は、15.315%の税率が適用されます。
配当金は、株式投資で得られる利益の一つですが、税金がかかります。配当金を得るためには、配当金の税金についてよく理解しておくことが重要です。
分配金
分配金と配当金は、どちらも投資家が投資先から受け取る利益ですが、その性質にはいくつかの違いがあります。
分配金は、投資信託が運用によって得た利益を投資家に分配するもので、投資信託の純資産から支払われます。一方、配当金は、株式会社の利益から支払われます。
投資信託の保有期間に関係なく、投資家に支払われます。分配金は、投資信託の純資産を減少させるため、投資信託の基準価額が下がります。
株主優待
株式会社が一定数以上の自社の株券を権利確定日に保有していた株主に与える優待制度のこと。略して株優と呼ぶこともある。
株主優待の種類はさまざまであり、商品券や割引券、自社製品のプレゼント、会員制サービスへの無料招待など、企業によって異なります。
株主優待は、株主に企業への投資への感謝の気持ちを表すとともに、株主の資産を増やすためのインセンティブとして提供されています。
株主優待は、株主にとってお得な制度ですが、注意点もあります。株主優待を受けるためには、一定数以上の株を保有する必要があります。また、株主優待は、企業の業績によって変更される可能性があります。そのため、株主優待を受ける前に、企業の業績や株主優待の内容をよく確認することが重要です。
株主優待は、株主にとってお得な制度ですが、株主優待を受けるためには、一定数以上の株を保有する必要があります。また、株主優待は、企業の業績によって変更される可能性があります。そのため、株主優待を受ける前に、企業の業績や株主優待の内容をよく確認することが重要です。
日経平均
日経平均株価とは、東京証券取引所第一部に上場している225銘柄の株価の平均値です。日経平均株価は、日本経済の代表的な指標として、国内外で注目されています。
日経平均株価は、1949年5月16日に算出が開始されました。当時の終値は176.21円でした。日経平均株価は、その後、1989年12月29日に最高値の38,957.44円を記録しました。しかし、バブル崩壊の影響で、1990年代後半には1万円を割り込むまで下落しました。
2000年代以降、日経平均株価は、緩やかな上昇を続けました。2012年11月15日に、安倍晋三首相がアベノミクスを発表すると、日経平均株価は大きく上昇しました。2015年6月18日には、2万2,915.85円まで上昇しました。
しかし、2016年以降、日経平均株価は、中国経済の減速や、米国の利上げなどの影響で、下落傾向にあります。2023年5月26日現在、日経平均株価は26,511.65円です。
インデックス投資
インデックス投資とは、特定の市場（株価）指数に連動する投資方法です。
インデックス投資は、その市場を構成する複数の銘柄に広く分散投資ができリスクを抑える事が出来る反面、リターンも堅実的（小さめ）になる事もあります。
特定の指数に連動をめざす商品（投資信託など）を、例えば3万円など毎月定額で投資を行うことで、値が高いときは量を少なく、値が安い時は量を多く買い付けるられる事が出来ます。
インデックス投資は、以下のようなメリットがあります。
●投資の手間がかからない
●投資コストが低い
●リスクが低い
インデックス投資は、投資初心者や、堅実的な長期投資を行いたい方におすすめの投資手法です。
S&P500
S&P 500 は、米国の主要な 500 銘柄の株式で構成される株価指数です。S&P 500 は、米国の株式市場の代表的な指標として、国内外で注目されています。
S&P 500 はStandard & Poor’s 社が算出しています。Standard & Poor’s 社は、米国の金融情報会社です。S&P 500 は、1957年に算出が開始されました。
S&P 500 は時価総額加重平均で算出されています。時価総額加重平均とは、銘柄の時価総額を加重平均して算出する方法です。時価総額加重平均は、銘柄の規模に応じて、影響度合いを大きくする方法です。
この指数は米国の株式市場の全体的な動きを把握するのに役立ちます。
NYダウ
NYダウとは、ダウ・ジョーンズ・アンド・カンパニーが算出している株価指数です。NYダウは、米国の主要な30銘柄の株式で構成されており、米国の株式市場の代表的な指標知られております。
NYダウは、1896年に算出が開始されました。当時は、12銘柄で構成されていました。NYダウは、1928年に30銘柄に変更されました。
NYダウは、単純平均で算出されています。単純平均とは、銘柄の株価を合計して、銘柄数で割って算出する方法です。単純平均は、銘柄の規模に関係なく、影響度合いを同じにする方法です。
この株価指数は米国の株式市場の代表的な指標として、S&P500と同様に米国の株式市場の全体的な動きを把握するのに役立ちます。
NASDAQ
NASDAQは、1971年に全米証券業協会主催で世界初の電子株式取引所として設立された証券取引所です。世界最大の新興企業向け株式市場であり、AppleやMicrosoftなどのハイテク企業やIT関連企業の割合が高い。世界的にも時価総額でニューヨーク証券取引所と並ぶ規模を誇ります。
NASDAQは、米国のニューヨーク州ニューヨーク市に本社を置いています。NASDAQは、世界中の投資家が株式取引を行うことができる電子取引システムを採用しています。NASDAQは、世界最大の電子株式取引所として、世界中の投資家から注目されています。